客戶主任的職責(zé)是全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務(wù)，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，在主動防范金融風(fēng)險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。

1.對客戶進行富有成效的拜訪與觀察；

2.確立目標(biāo)市場和潛在客戶；

3.有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險；

4.保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源；

5.對客戶進行各方面的分析與評價；

6.利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系；

7.與客戶進行業(yè)務(wù)談判；

8.指導(dǎo)客戶完成業(yè)務(wù)的成交。

1.應(yīng)具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴守銀行與客戶的秘密；

2.能夠?qū)κ袌黾毞?、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用；

3.對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)；

4.能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶風(fēng)險有較強的預(yù)見力；

5.工作目標(biāo)明確實際，計劃方案切實可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序；

6.善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。